תהליך הליווי
כך נראה תהליך ייעוץ משכנתאות מסודר
מהיכרות ומיפוי ועד החלטה ברורה יותר, בלי לקבוע מראש מה תהיה התוצאה.
- 01
היכרות והגדרת מטרות
מבינים מה אתם מתכננים, מה חשוב לכם ומה השאלה הדחופה.
- 02
מיפוי פיננסי
מרכזים הכנסות, התחייבויות, הון עצמי ונתונים נוספים.
- 03
בחינת מסגרת העסקה
בודקים את העסקה ואת ההחזר כחלק מהחיים הכלכליים.
- 04
בניית חלופות
מגבשים כיוונים ומבינים את המשמעות של כל חלופה.
- 05
בחינת הצעות
משווים את ההצעות לפי תמונה מלאה ולא לפי ריבית בלבד.
- 06
קבלת החלטה והמשך התהליך
מסכמים את מה שנמצא ומתקדמים עם שאלות והחלטה ברורות יותר.
השלב הראשון
מתחילים בשיחה, לא בהתחייבות.
ספרו איפה אתם נמצאים ואיזה מידע כבר יש לכם.